Giovedì il procuratore generale di New York Letitia James ha annunciato che il suo ufficio ha ottenuto 4,3 milioni di dollari da Coin Cafe, una piattaforma di trading con sede a Brooklyn che prometteva agli investitori lo stoccaggio gratuito di Bitcoin su portafogli ospitati dall’azienda, ma che invece applicava segretamente commissioni esorbitanti.
I particolari
Coin Cafe contatterà i clienti idonei e inizierà a rimborsare tutte le commissioni agli investitori con sede negli Stati Uniti che ne faranno richiesta entro il prossimo anno. “Coin Cafe ha frodato centinaia di newyorkesi per migliaia di dollari con il suo marketing ingannevole e a causa della mancanza di una regolamentazione efficace”, ha dichiarato la James in un comunicato. “Questo è un altro esempio del perché l’industria delle criptovalute deve essere meglio regolamentata, proprio come qualsiasi altra istituzione finanziaria in cui gli investitori newyorkesi investono i loro sudati soldi”.
I controlli
All’inizio di maggio, il procuratore generale di New York (OAG) ha proposto una legislazione che avrebbe ampliato la sua supervisione dell’industria delle criptovalute – una mossa che ha attirato le critiche di alcuni osservatori, tra cui il rappresentante di New York Ritchie Torres (D-N.Y.), per aver minacciato la giurisdizione dell’altro regolatore delle criptovalute dello Stato, il Dipartimento dei servizi finanziari di New York (DFS). New York opera con un doppio sistema di regolamentazione finanziaria, con l’OAG che supervisiona i mercati dei titoli e delle materie prime, nonché l’applicazione delle norme antifrode, e il DFS che supervisiona le banche e i prodotti simili alle banche. Nel 2015, il DFS ha implementato il programma di valuta virtuale BitLicense, il primo regime di regolamentazione delle criptovalute nella nazione a livello statale o federale.
Le BitLicense
Coin Cafe ha richiesto una BitLicense nel 2015, ottenendo infine l’approvazione nel gennaio 2023 e continuando a operare. Secondo la legge di New York, i broker-dealer con una BitLicense devono comunque registrarsi presso l’OAG, cosa che Coin Cafe non ha fatto. Secondo l’OAG, prima di ricevere la licenza BitLicense, Coin Cafe sosteneva di fornire agli investitori conti e portafogli gratuiti per acquistare e detenere Bitcoin. A partire da settembre 2020, la società ha iniziato a far pagare agli utenti il servizio di portafoglio senza informarli, aumentando la tariffa per quattro volte. Nell’ultimo caso, attuato nell’ottobre 2022, agli investitori sono state addebitate commissioni equivalenti al 96% dei loro averi, colpendo più di 300 clienti di New York e azzerando centinaia di conti di investitori. Nel frattempo, Coin Cafe ha raccolto centinaia di migliaia di dollari di Bitcoin. “Quando le garanzie per proteggere i consumatori e gli investitori sono inadeguate”, ha dichiarato James nella sua dichiarazione, “le aziende sono in grado di approfittare dei newyorkesi”. Un investigatore dell’OAG ha aperto un conto nell’ottobre 2022, acquistando 208 dollari di Bitcoin in due transazioni separate. A marzo, dopo che Coin Cafe ha ricevuto una BitLicense, Coin Cafe ha addebitato all’investigatore 99 dollari di commissioni senza preavviso.
