Continua l’offensiva della Securities and Exchange Commission contro l’industria delle criptovalute. Lunedì 31 luglio 2023 ha citato in giudizio, infatti, Richard Schueler (che si fa chiamare Richard Heart) e i suoi progetti di criptovalute – Hex, PulseChain e PulseX – con l’accusa di aver raccolto più di un miliardo di dollari offrendo titoli non registrati.
Le accuse
In primo luogo, la SEC ha accusato Heart di aver offerto ai suoi clienti attività finanziarie in criptovaluta non registrate presso di essa, consentendogli di raccogliere più di 1 miliardo di dollari dagli investitori. Secondo la denuncia presentata dalla Commissione di vigilanza, Heart ha iniziato a commercializzare Hex nel 2018, affermando che si trattava del primo “certificato di deposito blockchain” ad alto rendimento e ha effettuato tre offerte separate di “titoli di asset crittografici”: una per Hex, una per PulseChain – che secondo Heart era un fork di livello 1 di Ethereum – e un’altra per PulseX, un protocollo DeFi. HEX, PLS e PLSX erano rispettivamente i token associati.
In secondo luogo, l’autorità di vigilanza statunitense accusa il fondatore dell’Esa di essersi appropriato di “almeno 12 milioni di dollari” per acquistare beni di lusso, tra cui diverse auto sportive (tra cui una McLaren e una Ferrari Roma), orologi di lusso (tra cui Rolex) e un diamante da 555 carati (chiamato Enigma), semplicemente il più grande diamante nero naturale del mondo, che era stato venduto all’asta nel 2022 per 3,75 milioni di euro.
“Heart ha invitato gli investitori ad acquistare titoli di criptovalute in offerte che non ha registrato. Ha poi frodato quegli investitori spendendo parte dei loro beni in criptovalute in esorbitanti beni di lusso”:- ha dichiarato in un comunicato Eric Werner, direttore dell’ufficio della SEC di Fort Worth – “Questa azione mira a proteggere il pubblico degli investitori e a responsabilizzare Heart”.
Normative statunitensi poco chiare
L’azione contro Heart e i suoi progetti di criptovaluta segue una serie di azioni legali dell’agenzia contro aziende e operatori del settore molto più grandi. In assenza di una normativa chiara sulle criptovalute adottata dal Congresso negli Stati Uniti, la SEC ritiene che alcune criptovalute siano una forma di sicurezza che ricade sotto il suo controllo e deve essere dichiarata. Dopo il crollo di FTX a novembre, la SEC ha quindi intrapreso un’azione legale contro una serie di operatori di criptovalute con l’accusa di non aver rispettato le normative finanziarie. Finora spettava ai tribunali decidere caso per caso se un asset crittografico soddisfa la definizione di titolo finanziario. Questa è una delle questioni in gioco nelle cause intentate dalla SEC contro Ripple, Binance e FTX, Gemini, Genesis, Bittrex, Coinbase, Tron e la società dietro TerraUSD. Attualmente la SEC ritiene che 61 delle circa 20.000 criptovalute in circolazione siano titoli finanziari. Per il momento, tuttavia, ciò non si applica al bitcoin e all’ether, le due principali criptovalute. tra gli altri, la più grande borsa di criptovalute con sede negli Stati Uniti, e Binance, la più grande al mondo.
Tuttavia, l’autorità di regolamentazione del mercato azionario non ha sempre successo in tribunale. Recentemente, nella causa tra la SEC e Ripple, un giudice ha stabilito che il token XRP non era un titolo finanziario e quindi non rientrava nel controllo della SEC. C’è però una sfumatura importante: mentre XRP non è un titolo finanziario per gli investitori al dettaglio, il giudice ha stabilito che la criptovaluta può essere classificata come un titolo finanziario quando si tratta di investitori istituzionali. Questa decisione non chiarisce molto il dibattito e la SEC ha presentato ricorso.
Coinbase e Sec: aggiornamenti
Nella giornata del 31 luglio si era diffusa la voce secondo la quale il CEO di Coinbase in una intervista al Financial Times avrebbe detto che la Securities and Exchange Commission avesse richiesto alla sua società di cancellare i circa 250 token presenti sulla sua piattaforma prima di iniziare la causa contro di essa. Coinbase ha diffuso una smentita nella quale si afferma che il famoso quotidiano finanziario ha decontestualizzato le affermazioni di Armostrong precisando che la SEC non le ha richiesto di delistare alcun asset specifico, poiché questo tipo di richiesta può essere fatta solo a seguito di un voto a maggioranza dei commissari della SEC e ha affermato che “le opinioni condivise nell’articolo del FT possono aver rappresentato le opinioni di alcuni membri del personale in quel momento, ma non quelle della Commissione in generale”, ha aggiunto.
La SEC ha dichiarato al FT che la sua divisione per l’applicazione della legge non presenta richieste formali di “delisting di asset crittografici”, ma che il suo personale può condividere il proprio punto di vista su quali azioni potrebbero violare le leggi sui titoli.
